Правила та умови надання послуг

1. Загальні положення

• 1.1. Ця Угода (далі – «Угода» або «Користувацька угода») регулює порядок надання сервісом TradeFlash24 послуг з обміну цифрових активів.
• 1.2. Під сервісом TradeFlash24 розуміється сайт https://www.tradeflash24.com (далі – «Веб-сайт»).
• 1.3. Перед використанням послуг сервісу Користувач зобов’язаний ознайомитися та прийняти всі умови цієї Угоди. В іншому випадку Користувач не може користуватися послугами сервісу.
• 1.4. Ця Угода розміщена для публічного доступу на сторінці TradeFlash24 і може бути змінена Керівництвом сервісу в односторонньому порядку без додаткового повідомлення Користувача.

2. Терміни та визначення

• 2.1. «Користувач», «Клієнт», «Ви», «Ваш» – фізична особа, яка отримує доступ до Веб-сайту, користується послугами TradeFlash24 та приймає умови Угоди.
• 2.2. «TradeFlash24», «Сервіс», «Ми», «Нас» – сервіс обміну цифрових активів TradeFlash24.
• 2.3. «Платіжна система» – програмний продукт, створений третьою стороною, який забезпечує облік грошових та/або інших зобов’язань, оплату товарів та послуг в мережі Інтернет, а також організацію взаєморозрахунків між користувачами.
• 2.4. «Електронні активи» – грошове та/або інше зобов’язання між розробником валюти та її користувачем, виражене в цифровій формі.
• 2.5. «Платіж/транзакція» – переказ електронної та/або іншої валюти від платника до отримувача.
• 2.6. «Заявка» – вираження наміру Користувача скористатися однією з послуг, що пропонує TradeFlash24, шляхом заповнення електронної форми на Веб-сайті Сервісу на умовах, описаних в Угоді.
• 2.7. «Вихідна валюта» – електронний актив, який Користувач бажає продати або обміняти.
• 2.8. «Вихідний рахунок» – номер гаманця або будь-яке інше позначення рахунку Користувача в Платіжній системі, з якого було відправлено Вихідну валюту.
• 2.9. «Результуюча валюта» – електронний актив, який Користувач отримує в результаті продажу або обміну Вихідної валюти.
• 2.10. «Результуючий рахунок» – номер гаманця або будь-яке інше позначення рахунку Користувача в Платіжній системі, на який буде надіслана Результуюча валюта.
• 2.11. «Резерв валюти» – обсяг певного Електронного активу, що знаходиться у розпорядженні TradeFlash24 на момент створення Заявки.
• 2.12. «Обмін валюти» – обмін електронної валюти однієї платіжної системи на електронну валюту іншої платіжної системи.
• 2.13. «Курс» – вартісне співвідношення двох електронних активів під час їх обміну.
• 2.14. «Обмін за плаваючим курсом» – обмін криптовалюти за поточним ринковим курсом. Сервіс не гарантує збереження курсу на момент завершення операції.
• 2.15. «Обмін за фіксованим курсом» – обмін, що здійснюється за курсом, який був показаний Клієнту на початку операції і зберігається незалежно від подальших коливань ринку.

3. Предмет Угоди

• 3.1. Обмінним сервісом TradeFlash24 надаються послуги, описані у пункті 4 цієї Угоди, а Клієнт зобов’язується дотримуватися правил, встановлених у пункті 9 Угоди. Порядок надання послуг визначається внутрішнім регламентом обмінного сервісу. Положення цього регламенту закріплені у пункті 6 Угоди.
• 3.2. Клієнт зобов’язаний оплатити послуги обмінного сервісу відповідно до умов, передбачених Угодою.

4. Послуги та способи їх надання

• 4.1. Замовлення послуг Сервісу здійснюється Користувачем шляхом направлення Заявки через Веб-сайт Сервісу.
• 4.2. Управління процесом обміну цифрових та електронних валют або отримання інформації про хід виконання операції здійснюється Користувачем за допомогою відповідного інтерфейсу на Веб-сайті.
• 4.3. TradeFlash24 виконує Заявки відповідно до правил та умов роботи відповідних платіжних систем.
• 4.4. TradeFlash24 не є стороною угоди між Платіжною системою та Клієнтом і не несе відповідальності за їхні дії.
• 4.5. Сервіс не вимагає підтвердження особи відправника або отримувача коштів. TradeFlash24 не є стороною у їхніх відносинах.
• 4.6. Користувач підтверджує законне володіння коштами, що беруть участь у Транзакції.
• 4.7. Користувач зобов’язується самостійно нараховувати та сплачувати всі податки за місцем свого знаходження.

5. Відповідальність сторін

• 5.1. Сервіс несе відповідальність у межах коштів, наданих Користувачем.
• 5.2. Сервіс не відповідає за збої обладнання та сторонніх систем.
• 5.3. Сервіс не надає послуги зі збору коштів або оплати товарів.
• 5.4. Сервіс не відповідає за збитки, що виникли внаслідок дій третіх осіб.
• 5.5. Сервіс не відповідає за помилки платіжних систем або банків.
• 5.6. Сервіс гарантує захист інформації щодо виконаних транзакцій, включаючи персональні дані Клієнта, час виконання переказу та його розмір. Ця інформація доступна Клієнту, який здійснив транзакції.
• 5.7. Обмінний сервіс TradeFlash24 має право призупиняти роботу під час модернізації сайту або для усунення помилок та несправностей обмінного сервісу.
• 5.8. Користувач несе відповідальність за достовірність наданих даних.
• 5.9. Звільнення від відповідальності можливе у разі настання обставин непереборної сили (форс-мажор).
• 5.10. Якщо внаслідок дій Користувача Сервіс зазнав збитків, вони підлягають повному відшкодуванню.
• 5.11. Користувач несе повну відповідальність за достовірність та правильність даних, вказаних при заповненні Заявки. Якщо Користувач вказав неправильні або неповні дані, TradeFlash24 не відповідає за можливі збитки. Також Сервіс не несе відповідальності, якщо Користувач не перевірив обмеження на використання реквізитів. У разі спрацювання ліміту та повернення коштів, відповідальність повністю лежить на Користувачі.

6. Регламент обмінних операцій

• 6.1. Працівники обмінного сервісу TradeFlash24 здійснюють переказ коштів лише після фактичного отримання від Клієнта грошей для виконання платежу.
• 6.2. Середній час обробки заявки становить 2 години після підтвердження оператором факту отримання коштів. Гарантований час виконання заявки – 24 години.
• 6.3. Ціни, курси валют та підтвердження: обмінний сервіс TradeFlash24 намагається надавати точну інформацію про ціни та курси обміну, однак вони нестабільні та можуть швидко змінюватися без попереднього повідомлення Користувачів.
  • 6.3.1. Обмінний сервіс TradeFlash24 має право перерахувати курс, зафіксований по заявці, у випадках тривалої затримки надходження коштів від Клієнта або зазначення Клієнтом мінімальної комісії при переказі, що спричинило затримку зарахування коштів.
  • 6.3.2. Для заявок з плаваючим обмінним курсом курс розраховується на момент прийняття платежу. Платіж вважається прийнятим лише після отримання щонайменше двох підтверджень мережі відповідної криптовалютної транзакції.
  • 6.3.3. Для технології блокчейн мережеві збори можуть змінюватися. Якщо депозит внесено пізніше ніж через 60 хвилин після створення заявки або сума відрізняється від зазначеної, сервіс не гарантує незмінність підсумкової суми.
  • 6.3.4. Курси на платформі TradeFlash24 можуть відрізнятися від курсів інших сервісів через високу волатильність та різницю постачальників ліквідності.
  • 6.3.5. Комісію за переказ у мережі сплачує Клієнт обмінного сервісу TradeFlash24.
  • 6.3.6. Реквізити (адреса гаманця або інші платіжні реквізити), надані Користувачу в межах конкретної Заявки, є дійсними виключно протягом строку дії цієї Заявки. Після завершення, скасування або закінчення строку дії Заявки такі реквізити вважаються неактуальними. Користувач зобов’язується не здійснювати перекази на зазначені реквізити після завершення, скасування або закінчення строку дії Заявки, а також не здійснювати повторні платежі поза межами активної Заявки.
  • 6.3.7. У разі надсилання коштів на неактуальні реквізити після завершення, скасування або закінчення строку дії Заявки, а також поза межами активної Заявки, TradeFlash24 не несе відповідальності за такі перекази, не гарантує їх обробку чи повернення. Повернення коштів, якщо воно є технічно можливим, здійснюється виключно на розсуд Сервісу та може супроводжуватися утриманням комісій, мережевих зборів та інших витрат, пов’язаних з обробкою повернення.
• 6.4. Обмін вважається завершеним після зарахування коштів на реквізити, надані Клієнтом.
• 6.5. Клієнт не має права скасувати розпочатий переказ і не може повернути кошти, які вже були надіслані.
• 6.6. Якщо сума переказу не збігається із зазначеною у заявці, сервіс TradeFlash24 має право призупинити виконання транзакції до звернення Клієнта.
• 6.7. У разі вказання неправильних реквізитів сервіс TradeFlash24 призупиняє виконання заявки до звернення Клієнта в службу підтримки.
• 6.8. Якщо оплата здійснена з чужого акаунта або змінено примітки до платежу, сервіс блокує транзакцію до звернення Клієнта.
• 6.9. У разі обміну на біткоїн термін зарахування залежить від завантаженості мережі Bitcoin.

7. Зміна умов угоди

• 7.1. Адміністрація обмінного сервісу TradeFlash24 має право змінювати та редагувати цю Угоду у будь-який час. Усі зміни набирають чинності з моменту їх публікації на офіційному Веб-сайті TradeFlash24.

8. Форс-мажор

• 8.1. Сторони не несуть відповідальності за повне або часткове невиконання умов цієї Угоди, якщо причиною стали обставини непереборної сили (форс-мажор), включаючи війну, стихійні лиха, пожежу, бунти, масові заворушення, терористичні акти, рішення органів влади, збої в роботі електромереж або відсутність доступу до Інтернету.

9. Умови для виконання обміну

• 9.1. Адміністрація забороняє використання обмінного сервісу TradeFlash24 для здійснення шахрайських або інших незаконних операцій.
• 9.2. Сервіс має право передавати відомості про платежі правоохоронним органам, адміністрації платіжної системи або потерпілому за вимогою.
• 9.3. Обмін коштів здійснюється лише після виведення Клієнтом грошей з належного йому віртуального гаманця. Клієнт несе відповідальність за законність джерела коштів.
• 9.4. Банківський переказ здійснюється через інтернет-банкінг обраної платіжної системи. Повернення через банкомат або банківського оператора не пізніше ніж через 24 години.
• 9.5. Сервіс не несе відповідальності за перекази на користь Клієнта третіми особами.
• 9.6. Натискаючи кнопку підтвердження згоди з правилами обміну, Клієнт беззастережно приймає умови Угоди.
• 9.7. Створення численних заявок для отримання вигоди на різниці курсів категорично заборонено.

10. Повернення коштів

• 10.1. Повернення здійснюється лише у випадку, якщо обмін не відбувся.
• 10.2. Повернення можливе з утриманням комісії (0.5% до 10%) та з урахуванням різниці курсів.
• 10.3. Дії з повернення виконуються виключно після звернення Користувача до служби підтримки.
• 10.4. Користувач зобов'язаний повідомити адміністрацію сервісу TradeFlash24 про випадки неповного або відсутнього зарахування коштів на реквізити не пізніше 1 календарного дня.
• 10.5. У разі виникнення спірної ситуації, пов’язаної з отриманням або неотриманням платежу, зарахуванням коштів, поверненням коштів або виконанням заявки, Користувач зобов’язаний на першу вимогу сервісу TradeFlash24 надати всі документи та докази, необхідні для розгляду звернення, включаючи, але не обмежуючись: скріншотами платіжних операцій, банківськими виписками, квитанціями, відеозаписами з особистого кабінету платіжної системи або банку, а також іншими підтверджуючими матеріалами. До моменту надання запитуваних доказів сервіс TradeFlash24 має право призупинити розгляд звернення, виконання заявки або повернення коштів.
• 10.6 У разі ненадання Користувачем запитуваних документів, відомостей або доказів протягом 1 календарного дня з моменту направлення відповідного запиту сервісом TradeFlash24, сервіс має право відмовити у розгляді претензії, звернення або вимоги Користувача. У такому випадку сервіс TradeFlash24 залишає за собою право не здійснювати повернення коштів, щодо яких неможливо встановити законність походження, факт належності Користувачу або факт здійснення відповідного платежу.

11. Процедура AML/KYC

• 11.1. Реєстрація або вхід не обов’язкові, проте TradeFlash24 використовує автоматизовану систему управління ризиками для перевірки транзакцій.
• 11.2. Приймаючи умови, Користувач погоджується пройти процедуру AML/KYC, яка може бути застосована у будь-який час.
• 11.3. Сервіс залишає за собою право запитувати додаткові документи, включно зі скан-копією посвідчення особи та відомостями про походження коштів.
• 11.4. У окремих випадках сервіс може заморозити транзакцію до завершення перевірки.
• 11.5. У разі відмови пройти процедуру AML/KYC або непредставлення документів сервіс має право відмовити у виконанні транзакцій.
• 11.6. Користувач підтверджує згоду на надання достовірної, точної, актуальної та повної інформації про себе.
• 11.7. У окремих випадках сервіс може заморозити транзакцію на будь-який строк для перевірки.
• 11.8. Додаткова інформація доступна в Політиці щодо протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму TradeFlash24.
• 11.9. Сервіс TradeFlash24 має право на власний розсуд відмовити у проведенні операції у разі, якщо транзакція, криптовалютна адреса, гаманець, джерело походження коштів або будь-які інші пов’язані фактори не відповідають внутрішній політиці AML/KYC та ризик-менеджменту Сервісу. При цьому рівень ризику транзакції визначається виключно Сервісом на підставі власних критеріїв оцінки ризиків, даних AML-провайдерів(приклад amlbot) аналітичних систем та внутрішніх процедур контролю. Сервіс не зобов’язаний розкривати користувачу внутрішні алгоритми оцінки ризиків та причини присвоєння конкретного рівня ризику.
• 10.10. Сервіс має право відмовити у проведенні операції не лише у випадку виявлення High Risk або Blacklist Risk, але й у разі виявлення Medium Risk, підозрілих зв'язків, непрямих ризикових факторів, зв'язків із санкційними, шахрайськими, міксерними, даркнет- або іншими ризиковими сервісами. Рішення щодо допустимості рівня ризику приймається виключно Сервісом.
• 11.11 Сервіс має право самостійно визначати необхідність проведення додаткової перевірки та не зобов’язаний запитувати у Користувача документи або пояснення перед прийняттям рішення про відмову у проведенні операції.
• 11.12. У разі прийняття Сервісом рішення про відмову у проведенні операції за результатами AML/KYC перевірки, внутрішнього ризик-менеджменту або з інших підстав, пов'язаних із фінансовою безпекою Сервісу, отримані від Користувача кошти підлягають поверненню. Таке повернення вважається поверненням коштів у розумінні розділу 10 цих Правил та здійснюється відповідно до положень розділу 10.
• 11.13. Сервіс TradeFlash24 використовує AMLBot для проведення AML-перевірок криптовалютних адрес та транзакцій. Перед створенням заявки та відправленням криптовалюти Користувачеві рекомендується самостійно здійснити перевірку криптовалютної адреси та джерела походження коштів за допомогою AMLBot.

12. Фінансовий моніторинг

• 12.1. У зв’язку зі змінами законодавства банки посилили вимоги та частоту проведення фінансового моніторингу.
• 12.1.1. Ретельніша перевірка операцій: банки можуть запитувати додаткові документи та відомості про законність походження коштів.
• 12.1.2. Обмеження на проведення операцій: банки можуть тимчасово призупиняти або обмежувати операції при підозрілих діях.
• 12.1.3. Запит додаткових документів: банки мають право вимагати підтвердження джерел доходів.
• 12.2. Посилений моніторинг проводиться щодо великих сум, операцій з нерезидентами, операцій без очевидного економічного сенсу та недавно відкритих рахунків.
• 12.3. Рекомендації Користувачам: заздалегідь підготувати документи, бути готовими надати пояснення банку, повідомляти банк про великі операції, підтверджувати джерела доходів та дотримуватися вимог банку.
• 12.3.6. Зверніть увагу, що банки можуть маскувати моніторинг під «скаргу», навіть якщо фактично її не було.

13. Порядок здійснення обмінних операцій

1. Надання платіжних реквізитів

При обміні фіатних валют (UAH, EUR, GBP та інших) на криптовалюту платіжні реквізити надаються клієнту після створення заявки. Зазвичай реквізити надаються протягом 10–30 хвилин, однак у разі підвищеного навантаження, технічних робіт або необхідності додаткової перевірки цей термін може бути збільшений.

2. Час на оплату заявки

Після надання платіжних реквізитів клієнту надається 15 хвилин для здійснення оплати. Якщо оплата не була здійснена протягом зазначеного часу, видані реквізити автоматично втрачають актуальність. Для продовження обміну клієнту можуть бути надані нові реквізити.

3. Правильність здійснення платежу

Клієнт зобов’язаний уважно перевіряти всі реквізити та суму платежу перед його здійсненням. TradeFlash24 не несе відповідальності за помилки, допущені клієнтом під час здійснення переказу. У разі здійснення платежу на неактуальні реквізити, помилки в реквізитах або переказу неправильної суми, повернення коштів або їх зарахування здійснюється виключно на розсуд адміністрації після проведення внутрішньої перевірки.

4. Переплата за заявкою

Клієнт повинен здійснювати переказ точно на суму, зазначену в заявці. У разі переплати TradeFlash24 залишає за собою право не здійснювати повернення надлишково сплачених коштів. Просимо уважно перевіряти суму перед підтвердженням платежу.

5. Додаткова перевірка (KYC)

З метою запобігання шахрайству, відмиванню коштів та фінансуванню незаконної діяльності TradeFlash24 залишає за собою право в будь-який момент запросити проходження додаткової перевірки особи (KYC).

Підставою для такої перевірки можуть бути, зокрема:

• підозра у шахрайстві;
• використання платіжних засобів третіх осіб;
• невідповідність даних клієнта;
• незвичайний характер операції;
• спрацювання внутрішніх AML-процедур.

До завершення перевірки заявка може бути тимчасово призупинена.

6. Підтвердження здійснення платежу

Після здійснення оплати клієнт зобов’язаний завантажити квитанцію, чек або інший документ, що підтверджує успішне виконання переказу, якщо така вимога зазначена в заявці або запитана адміністрацією TradeFlash24.

7. Додаткове підтвердження платежу

У разі виникнення спірних ситуацій, затримки надходження коштів, перевірки банком або підозри на шахрайські дії TradeFlash24 залишає за собою право запросити додаткові документи або підтвердження, зокрема:

• банківську виписку;
• квитанцію або чек про переказ;
• відеозапис з банківського застосунку, який підтверджує здійснення платежу;
• інші документи або інформацію, необхідні для підтвердження факту переказу.

До моменту отримання та перевірки запитаної інформації виконання заявки може бути призупинене.

8. Платежі від третіх осіб

TradeFlash24 може відмовити в обробці платежів, отриманих від третіх осіб, якщо такі платежі суперечать внутрішнім правилам сервісу або викликають обґрунтовані підозри.

9. Право відмовити в обслуговуванні

TradeFlash24 залишає за собою право відмовити у виконанні будь-якої заявки без пояснення причин, якщо виконання операції може порушувати законодавство, вимоги AML/KYC або внутрішню політику безпеки сервісу.

10. Замороження заявки

У разі спрацювання AML-перевірки, отримання запиту від банку або правоохоронних органів, а також за наявності обґрунтованої підозри у шахрайстві, виконання заявки може бути тимчасово призупинене до завершення перевірки.

11. Відповідальність клієнта

Клієнт підтверджує, що:

• є законним власником банківського рахунку або платіжного засобу, з якого здійснюється переказ;
• використовує власні кошти;
• діє від свого імені;
• надає достовірну інформацію під час оформлення заявки та проходження перевірок.

12. Відеопідтвердження платежу

У разі виникнення спірної ситуації, затримки платежу, перевірки банком, підозри у шахрайстві або в інших випадках, коли необхідно підтвердити факт здійснення переказу, TradeFlash24 може запросити відеопідтвердження.

Вимоги до відео:

• Відео повинно бути зняте на інший пристрій (телефон, планшет або камеру). Запис екрана не приймається.
• На початку відео необхідно відкрити офіційний магазин застосунків (App Store або Google Play) та перейти до сторінки банківського застосунку, з якого було здійснено переказ.
• Після цього необхідно відкрити банківський застосунок та показати історію операцій або сторінку з переказом, що підтверджує здійснення платежу.
• На відео повинні бути чітко видні дата, сума, одержувач (за можливості) та статус платежу.
• Під час запису клієнт може приховати конфіденційну інформацію, зокрема пароль, PIN-код, біометричну автентифікацію, CVV/CVC-код, баланс рахунку та інші персональні дані, які не впливають на перевірку платежу.

13. Ненадання документів

Якщо клієнт відмовляється надати документи або підтвердження, необхідні для проведення перевірки, TradeFlash24 залишає за собою право призупинити або відмовити у виконанні заявки до завершення перевірки.